ഒരു പണ ഗൈഡ് എന്താണ് ചെയ്യുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാം. ഒരു പൊതുനിയമം എന്ന നിലയിൽ, ഊഹക്കച്ചവടങ്ങളോ വ്യത്യസ്ത ബ്ലൂപ്രിന്റുകളോ ഉൾപ്പെടുത്തിയേക്കാവുന്ന നിങ്ങളുടെ പണം എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യണം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ പരിഹരിക്കാൻ ഈ വിദഗ്ധർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ നിരവധി റോളുകൾ
ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ക്രമീകരണത്തിൽ പങ്കാളിയാണ്. നിങ്ങൾ 20 വർഷത്തിനുള്ളിൽ രാജിവയ്ക്കുകയോ 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയെ ഒരു സ്വകാര്യ കോളേജിലേക്ക് അയയ്ക്കുകയോ ചെയ്യണമെന്ന് കരുതുക. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന്, ഈ ക്രമീകരണങ്ങൾ യാഥാർത്ഥ്യമാക്കുന്നതിന് സഹായിക്കുന്നതിന് ശരിയായ ലൈസൻസുകളുള്ള കഴിവുള്ള ഒരു വിദഗ്ദ്ധനെ നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം; ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് വരുന്ന സ്ഥലമാണിത്.
നിങ്ങളും നിങ്ങളുടെ കൗൺസിലറും ചേർന്ന്, നിങ്ങൾ ലാഭിക്കേണ്ട പണത്തിന്റെ അളവ്, നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമായ രേഖകൾ, നിങ്ങൾക്ക് ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ട തരത്തിലുള്ള സംരക്ഷണം (ദീർഘകാല പരിചരണം, കാലാവധി, കഴിവില്ലായ്മ മുതലായവ) ഉൾപ്പെടെ നിരവധി പോയിന്റുകൾ കവർ ചെയ്യും. , ഡൊമെയ്ൻ, ഡ്യൂട്ടി ക്രമീകരിക്കൽ.
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവും ഒരു പരിശീലകനാണ്. നിങ്ങളുടെ ഭാവി ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന കാര്യങ്ങൾ നേടുന്നതിന് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുക എന്നതാണ് ഉപദേശകന്റെ ചുമതലയുടെ ചില ഭാഗം. പ്രബോധന സൈക്കിളിൽ സാമ്പത്തിക വിഷയങ്ങളിൽ കൃത്യമായ സഹായം ഉൾപ്പെടുത്തിയേക്കാം. നിങ്ങളുടെ ബന്ധത്തിന്റെ ആരംഭത്തിൽ, ആ വിഷയങ്ങൾ ആസൂത്രണവും സമ്പാദ്യവും ഉൾപ്പെടുത്തിയേക്കാം. നിങ്ങളുടെ ഉൾക്കാഴ്ചയിൽ മുന്നേറുമ്പോൾ, സങ്കീർണ്ണമായ സംരംഭം, സംരക്ഷണം, കടമ കാര്യങ്ങൾ എന്നിവ മനസ്സിലാക്കാൻ കൗൺസിൽ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
സാമ്പത്തിക ഉപദേശക ഇടപെടലിലെ ആദ്യ ഘട്ടം നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ആരോഗ്യം മനസ്സിലാക്കുക എന്നതാണ്. നിങ്ങൾ ഇന്ന് എവിടെയാണ് നിൽക്കുന്നതെന്ന് അറിയാതെ ഭാവിയിലേക്കുള്ള ക്രമീകരണം നിങ്ങൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത് പോലെ സാധ്യമല്ല. പതിവായി, ഒരു ഇനം സംയോജിപ്പിച്ച വോട്ടെടുപ്പ് പൂർത്തിയാക്കാൻ നിങ്ങളെ സമീപിക്കും. നിങ്ങളുടെ ഉത്തരങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യം മനസ്സിലാക്കുന്നതിനും കാര്യമായ ഡാറ്റയൊന്നും അവഗണിക്കുന്നില്ലെന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുന്നതിനും ഗൈഡിനെ സഹായിക്കുന്നു.
സാമ്പത്തിക ആരോഗ്യ ചോദ്യാവലി
നിങ്ങളുടെ വിഭവങ്ങൾ, ബാധ്യതകൾ, ശമ്പളം, ചെലവുകൾ എന്നിവയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള ചിത്രം ലഭിക്കുന്നതിന് ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങളോടൊപ്പം പ്രവർത്തിക്കും. സർവേയിൽ, നിങ്ങൾ ഭാവിയിലെ ആന്വിറ്റികളും പേ സ്രോതസ്സുകളും, പ്രൊജക്റ്റ് റിട്ടയർമെന്റ് ആവശ്യകതകളും കാണിക്കും, കൂടാതെ ഏതെങ്കിലും സാമ്പത്തിക പ്രതിബദ്ധതകൾ ചിത്രീകരിക്കും. അതിനാൽ, നിലവിലുള്ളതും പ്രതീക്ഷിക്കുന്നതുമായ എല്ലാ സംരംഭങ്ങളും ആനുകൂല്യങ്ങളും അനുഗ്രഹങ്ങളും വരുമാന തരങ്ങളും നിങ്ങൾ ലിസ്റ്റ് ചെയ്യും.
സർവേയുടെ നിക്ഷേപ വിഭാഗം നിങ്ങളുടെ അപകട പ്രതിരോധവും അപകട പരിധിയും പോലുള്ള കൂടുതൽ ആത്മനിഷ്ഠമായ വിഷയങ്ങളെ അഭിസംബോധന ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ ഊഹക്കച്ചവട റിസോഴ്സ് പദവി തീരുമാനിക്കാനുള്ള മികച്ച അവസരമായിരിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ അപകടത്തെക്കുറിച്ച് ഒരു ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത് കൗൺസിലറെ സഹായിക്കുന്നു. ഇപ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഊഹക്കച്ചവട ചായ്‌വുകളും നിങ്ങൾ ഉപദേശകനോട് പറയും.
അടിസ്ഥാന മൂല്യനിർണ്ണയത്തിൽ മറ്റ് സാമ്പത്തിക മാനേജുമെന്റ് വിഷയങ്ങളുടെ ഒരു വിലയിരുത്തലും ഉൾപ്പെടുത്തിയേക്കാം, ഉദാഹരണത്തിന്, സംരക്ഷണ പ്രശ്നങ്ങളും നിങ്ങളുടെ ചെലവ് സാഹചര്യവും. ബുക്ക്‌കീപ്പർമാർ, നിയമ ഉപദേഷ്ടാക്കൾ എന്നിവരെ പോലെ, നിങ്ങളുടെ ഏർപ്പാട് ഗ്രൂപ്പിലെ വ്യത്യസ്ത വിദഗ്ധരെ പോലെ, നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ ഡൊമെയ്ൻ പ്ലാനിനെക്കുറിച്ച് കൗൺസിൽ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. നിങ്ങളും കൺസൾട്ടന്റും നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതിയും ഭാവി പ്രവചനങ്ങളും മനസ്സിലാക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ജീവിതവും സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളും നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള ഒരു ക്രമീകരണത്തിൽ സഹകരിക്കാൻ നിങ്ങൾ തയ്യാറാണ്.
സാമ്പത്തിക പദ്ധതി രൂപീകരിക്കുന്നു
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ഈ അന്തർലീനമായ ഡാറ്റയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള ഒരു സമ്പൂർണ്ണ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയിലേക്ക് സമന്വയിപ്പിക്കുന്നു, അത് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ഭാവിയിലേക്കുള്ള വഴികാട്ടിയായി പൂരിപ്പിക്കും. നിങ്ങളുടെ അന്തർലീനമായ സർവേയിൽ നിന്നുള്ള നിർണായക കണ്ടെത്തലുകളുടെ ഒരു രൂപരേഖയല്ലാതെ മറ്റൊന്നുമല്ല, മൊത്തം ആസ്തികൾ, ഉറവിടങ്ങൾ, ബാധ്യതകൾ, ദ്രാവകം അല്ലെങ്കിൽ പ്രവർത്തന മൂലധനം എന്നിവയുൾപ്പെടെ നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി സംഗ്രഹിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയും അതുപോലെ നിങ്ങളും ഗൈഡും സംസാരിച്ച ലക്ഷ്യങ്ങൾ പുനരാവിഷ്കരിക്കുന്നു.
ഈ നീണ്ടുനിൽക്കുന്ന ആർക്കൈവിന്റെ അന്വേഷണ ഭാഗം, നിങ്ങളുടെ അപകടസാധ്യത, ഡൊമെയ്ൻ ക്രമീകരിക്കൽ സൂക്ഷ്മതകൾ, കുടുംബ സാഹചര്യങ്ങൾ, ദീർഘകാല പരിചരണ അപകടങ്ങൾ, മറ്റ് ഉചിതമായ വർത്തമാന, ഭാവി സാമ്പത്തിക പ്രശ്നങ്ങൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെ കുറച്ച് വിഷയങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ ഡാറ്റ നൽകും.
നിങ്ങളുടെ സാധാരണ മൊത്തം ആസ്തികളുടെയും റിട്ടയർമെന്റിലെ ഭാവി വേതനത്തിന്റെയും വെളിച്ചത്തിൽ, ഈ ക്രമീകരണം നിങ്ങളുടെ പണത്തെ അതിജീവിക്കാനുള്ള അനിയന്ത്രിതമായ അവസരം ഉൾപ്പെടെ, സങ്കൽപ്പിക്കാവുന്ന ഏറ്റവും മികച്ചതും ഏറ്റവും അശുഭാപ്തിവിശ്വാസമുള്ളതുമായ റിട്ടയർമെന്റ് സാഹചര്യങ്ങൾ പുനർനിർമ്മിക്കും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ആ ഫലം തടയുന്നതിനുള്ള നടപടികൾ സ്വീകരിക്കാവുന്നതാണ്. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉറവിടങ്ങളിൽ നിന്ന് വിരമിക്കുമ്പോൾ വിവേകപൂർണ്ണമായ പിൻവലിക്കൽ നിരക്കുകൾ ഇതിന് ആവശ്യമാണ്. അതിലുപരിയായി, നിങ്ങൾ ഇടപഴകുകയോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു സംഘടനയിലായിരിക്കുകയോ ആണെങ്കിൽ, സഹകാരിയുടെ അതിജീവന പ്രശ്നങ്ങളും സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങളും ക്രമീകരണം പരിഗണിക്കും.
നിങ്ങൾ ഗൈഡുമായി ക്രമീകരണം സർവേ ചെയ്‌ത് അടിസ്ഥാനപരമായി മാറ്റിയ ശേഷം, നിങ്ങൾക്ക് പോകാം.
ഉപദേശകർ ആക്ഷൻ നടപടികൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു
ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിക്ഷേപങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന ഒരാളല്ല. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ജീവിതത്തിന്റെ ഓരോ ഭാഗത്തും നിങ്ങളെ സഹായിക്കുക എന്നതാണ് അവരുടെ ഉത്തരവാദിത്തം. സത്യം പറഞ്ഞാൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുമായി ഇടപെടാതെയോ അല്ലെങ്കിൽ എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നിർദ്ദേശിക്കാതെയോ നിങ്ങൾക്ക് ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി പ്രവർത്തിക്കാം.
ചില വ്യക്തികൾക്ക്, ഏത് സാഹചര്യത്തിലും, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി പ്രവർത്തിക്കാനുള്ള ഒരു പ്രധാന പ്രചോദനമാണ് നിക്ഷേപ ഉപദേശം. നിങ്ങൾ ഈ കോഴ്‌സ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന അവസരത്തിൽ, ഇതാണ് പ്രതീക്ഷിക്കേണ്ടത്.
നിങ്ങളുടെ അപകട പ്രതിരോധത്തിനും അപകട പരിധിക്കും അനുയോജ്യമായ ഒരു റിസോഴ്സ് അസൈൻമെന്റ് ഉപദേശകൻ സജ്ജീകരിക്കും. നിങ്ങളുടെ സമ്പൂർണ്ണ സാമ്പത്തിക പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏത് ലെവലാണ് വ്യത്യസ്ത റിസോഴ്സ് ക്ലാസുകളിൽ ചിതറിക്കിടക്കുന്നതെന്ന് കണ്ടെത്തുന്നതിനുള്ള അടിസ്ഥാനപരമായ ഒരു റബ്രിക് ആണ് റിസോഴ്സ് അലോട്ട്‌മെന്റ്. കൂടുതൽ അപകടകരമായ ഒരു വ്യക്തിക്ക് ഗവൺമെന്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ, സ്റ്റോറിന്റെ (ഡിസ്‌ക്കുകൾ) ആധികാരികതകൾ, കറൻസി മാർക്കറ്റ് പ്രോപ്പർട്ടി എന്നിവയുടെ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധേയമായ സംയോജനം ഉണ്ടായിരിക്കും, അതേസമയം അപകടസാധ്യതയുള്ള ഒരു വ്യക്തി കൂടുതൽ സ്റ്റോക്കുകളും കോർപ്പറേറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളും ഒരുപക്ഷെ ഏറ്റെടുക്കാൻ തീരുമാനിച്ചേക്കാം. ഊഹക്കച്ചവട ഭൂമി പോലും. നിങ്ങളുടെ റിസോഴ്സ് അലോട്ട്‌മെന്റ് നിങ്ങളുടെ പ്രായത്തിനും റിട്ടയർമെന്റിന് മുമ്പുള്ള എത്ര കാലത്തേയ്ക്കും പൊരുത്തപ്പെടുത്തപ്പെടും. സാമ്പത്തിക ആസ്തികൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ ഓരോ സാമ്പത്തിക ഉപദേശക സ്ഥാപനവും നിയമം അനുസരിച്ച് താൽപ്പര്യങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കുകയും അതിന്റെ ഓർഗനൈസേഷൻ ഊഹക്കച്ചവടം നടത്തുകയും വേണം.
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളും നിക്ഷേപങ്ങളും
വാങ്ങുന്നയാൾ എന്ന നിലയിൽ, നിങ്ങളുടെ ഓർഗനൈസർ എന്താണ് നിർദ്ദേശിക്കുന്നതെന്നും എന്തുകൊണ്ടാണെന്നും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഒരു ഉപദേശകന്റെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ നിങ്ങൾ ലക്ഷ്യമില്ലാതെ പിന്തുടരരുത്; ഇത് നിങ്ങളുടെ പണമാണ്, അത് എങ്ങനെയാണ് അയയ്ക്കുന്നതെന്ന് നിങ്ങൾ കാണണം. നിങ്ങൾ അടയ്‌ക്കുന്ന നിരക്കുകൾ ശ്രദ്ധിക്കുക—നിങ്ങളുടെ ഉപദേഷ്ടാവിനും നിങ്ങൾക്കായി വാങ്ങിയ ഏതെങ്കിലും ആസ്തികൾക്കും.
എന്ത് കാരണത്താലാണ് അവർ വ്യക്തമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിർദ്ദേശിക്കുന്നതെന്നും ആ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് വിൽക്കുന്നതിന് അവർക്ക് കമ്മീഷൻ ലഭിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നത് പരിഗണിക്കാതെയും നിങ്ങളുടെ ഉപദേശകനോട് ചോദിക്കുക. പൊരുത്തപ്പെടുത്താനാവാത്ത താൽപ്പര്യത്തിന് തയ്യാറാകുക.
ഉപഭോക്താവിന്റെ അപകട പ്രൊഫൈലിന് അനുയോജ്യമായ പണ ഇനങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കപ്പെടുന്നു എന്നതാണ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്കിടയിൽ പങ്കിടുന്ന ഒരു സവിശേഷത. ഉദാഹരണത്തിന്, റിട്ടയർമെന്റിന് ആവശ്യമായ മൊത്തം ആസ്തികൾ ഇപ്പോൾ സമ്പാദിച്ചിരിക്കുന്ന 50 വയസ്സുള്ള ഒരു വ്യക്തി, മൂലധന പരിരക്ഷയിൽ നിന്ന് വളരെയധികം പ്രചോദനം ഉൾക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നു. അവർക്ക് സ്റ്റോക്ക് ഉറവിടങ്ങളിൽ 45% (വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകൾ, പങ്കിട്ട അസറ്റുകൾ, കൂടാതെ ട്രേഡ് എക്സ്ചേഞ്ച്ഡ് അസറ്റുകൾ (ഇടിഎഫ്) എന്നിവ ഉൾപ്പെടുത്താം) കൂടാതെ സെക്യൂരിറ്റികൾ പോലുള്ള സ്ഥിര-വേതന ഉറവിടങ്ങളിൽ 55% ഉം വളരെ മിതമായ റിസോഴ്സ് പദവി ഉണ്ടായിരിക്കാം. പിന്നെയും, കൂടുതൽ മിതമായ മൊത്തം ആസ്തിയുള്ള ഒരു 40 വയസ്സുള്ള വ്യക്തിക്ക് അവരുടെ പണ പോർട്ട്ഫോളിയോ വികസിപ്പിക്കുന്നതിന് കൂടുതൽ വെല്ലുവിളികൾ നേരിടാനുള്ള കഴിവ് 70% സ്റ്റോക്ക് റിസോഴ്സ്, 25% ഫിക്സഡ്-വേ റിസോഴ്സ്, 5% തിരഞ്ഞെടുക്കൽ എന്നിവയുടെ റിസോഴ്സ് അസൈൻമെന്റ് തീരുമാനിക്കാം. നിക്ഷേപങ്ങൾ.
കമ്പനിയുടെ നിക്ഷേപ സിദ്ധാന്തം പരിഗണിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം പോർട്ട്ഫോളിയോ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യകതകൾ നിറവേറ്റും. എത്ര പെട്ടെന്നാണ് നിങ്ങൾക്ക് പണം ആവശ്യമുള്ളത്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ സ്കൈലൈൻ, നിങ്ങളുടെ ഇപ്പോഴത്തെയും ഭാവിയിലെയും ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതായിരിക്കണം ഇത്.
പതിവ് സാമ്പത്തിക നിരീക്ഷണം
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതി സജ്ജീകരിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഗൈഡിൽ നിന്ന് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിങ്ങളെ പുതുക്കുന്ന സാധാരണ പ്രഖ്യാപനങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളും പുരോഗതിയും സർവേ ചെയ്യുന്നതിനും നിങ്ങൾക്ക് ഉണ്ടായേക്കാവുന്ന ഏതെങ്കിലും അധിക അന്വേഷണങ്ങളെ അഭിസംബോധന ചെയ്യുന്നതിനും ഉപദേശകൻ സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഒത്തുചേരലുകൾ സജ്ജീകരിക്കും. ടെലിഫോണിലൂടെയോ വീഡിയോ സംഭാഷണത്തിലൂടെയോ ദൂരെയുള്ള മീറ്റിംഗ് ആ കോൺടാക്റ്റുകൾ കൂടുതൽ ഇടയ്ക്കിടെ ലഭിക്കുന്നതിന് സഹായിക്കും.
സ്റ്റാൻഡേർഡ്, പുരോഗമിക്കുന്ന ഒത്തുചേരലുകൾ എന്തായാലും, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ചിത്രത്തെ ബാധിച്ചേക്കാവുന്ന നിർണായകമായ മാറ്റം പ്രതീക്ഷിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി സംസാരിക്കുക. തൊഴിൽ പുരോഗതിയുടെ ഒരു പുതിയ ലൈൻ കണ്ടെത്തുന്നു.
നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഉപദേഷ്ടാവിനെ ആവശ്യമായി വന്നേക്കാവുന്ന അടയാളങ്ങൾ
ജീവിതത്തിന്റെ ഏത് ഘട്ടത്തിലും ജീവിതത്തിന്റെ ഏത് ഘട്ടത്തിലും ആർക്കും സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി പ്രവർത്തിക്കാം. നിങ്ങൾക്ക് ഉയർന്ന മൊത്തം ആസ്തി മാത്രമല്ല ഉള്ളത്; നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യത്തിന് അനുയോജ്യമായ ഒരു ഉപദേശം നിങ്ങൾ കണ്ടെത്തേണ്ടതുണ്ട്.
നിങ്ങളുടെ പണവുമായി വൈദഗ്ധ്യമുള്ള സഹായം എൻറോൾ ചെയ്യുന്നതിനുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പ് വീടിനടുത്തുള്ള ഒന്നാണ്, എന്നിരുന്നാലും, ഏത് സമയത്തും നിങ്ങൾക്ക് അമിത ശക്തിയോ, ആശയക്കുഴപ്പമോ, ആശങ്കയോ, അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക സാഹചര്യം കണ്ട് ഭയമോ തോന്നുമ്പോൾ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരയാനുള്ള രസകരമായ അവസരമായിരിക്കാം. .
നിങ്ങൾക്ക് സുരക്ഷിതത്വബോധം ഉള്ളപ്പോൾ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ അടുത്തേക്ക് നീങ്ങുന്നത് നല്ലതാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങൾ വിജയിക്കാൻ വിധിക്കപ്പെട്ടവരാണെന്ന് ഉറപ്പ് നൽകാൻ ആരെയെങ്കിലും ആവശ്യമുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൂടുതൽ വിജയകരമായി പൂർത്തീകരിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളെ സഹായിച്ചേക്കാവുന്ന നിങ്ങളുടെ ക്രമീകരണത്തിലേക്ക് സാധ്യതയുള്ള അപ്‌ഗ്രേഡുകൾ ഒരു ഗൈഡിന് ശുപാർശ ചെയ്യാൻ കഴിയും.
അവസാനമായി, നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ നിങ്ങൾക്ക് അവസരമോ താൽപ്പര്യമോ ഇല്ലെങ്കിൽ, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ ചേർക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു സാധുതയുള്ള ന്യായീകരണമാണിത്.
നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ പ്രാവീണ്യമുള്ള സഹായം ആവശ്യമായേക്കാവുന്ന ചില വിശാലമായ കാരണങ്ങളാണിവ. കൂടുതൽ വ്യക്തമായ ചിലത് ഇതാ.
നിങ്ങളുടെ റിസർവ് ഫണ്ടുകളൊന്നും സംഭാവന ചെയ്തിട്ടില്ല അല്ലെങ്കിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കണം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് മങ്ങിയ ആശയം ഇല്ല
വീർപ്പുമുട്ടലിന്റെ ഒരു പ്രപഞ്ചത്തിലാണ് ഞങ്ങൾ ജീവിക്കുന്നത് എന്നതിനാൽ, നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥ പണത്തിലോ കുറഞ്ഞ പ്രീമിയം റെക്കോർഡിലോ സൂക്ഷിക്കുന്ന ഏതൊരു പണവും എല്ലാ വർഷവും ബഹുമാനത്തിൽ കുറയുന്നു. നിങ്ങളുടെ ക്യാഷ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് കൊണ്ടുവരാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗ്ഗം നിക്ഷേപമാണ്, നിങ്ങൾക്ക് അതിശയിപ്പിക്കുന്ന വലിയ ലീഗ് ശമ്പളമുണ്ടെങ്കിൽ, സംഭാവന നൽകുക എന്നത് ബഹുഭൂരിപക്ഷത്തിനും എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും രാജിവെക്കാൻ ആവശ്യമായ പണം ഉണ്ടായിരിക്കും.
നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപങ്ങളുണ്ട്, എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് വിശ്വസനീയമായി പണം നഷ്ടപ്പെടുന്നു
തീർച്ചയായും, വിപണി കുറയുമ്പോഴോ അല്ലെങ്കിൽ അവർ വിശ്വസിക്കുന്നതുപോലെ മാറാത്ത ഒരു തിരഞ്ഞെടുപ്പിൽ സ്ഥിരതാമസമാക്കുമ്പോഴോ മികച്ച സാമ്പത്തിക പിന്തുണക്കാർക്ക് പോലും പണം നഷ്ടപ്പെടും. അതെന്തായാലും, പൊതുവേ, സംഭാവന ചെയ്യുന്നത് നിങ്ങളുടെ മൊത്തം ആസ്തികൾ ഗണ്യമായി വർദ്ധിപ്പിക്കും. അത് ചെയ്യുന്നില്ല എന്ന അവസരത്തിൽ, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ റിക്രൂട്ട് ചെയ്യുന്നത്, നിങ്ങൾ എന്താണ് തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതെന്ന് കണ്ടെത്താനും നിങ്ങളുടെ കോഴ്‌സ് തിരിച്ചുവരാത്ത ഘട്ടം മറികടക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ശരിയാക്കാനും സഹായിക്കും.
നിങ്ങൾക്ക് നിലവിലെ ഡൊമെയ്ൻ പ്ലാൻ ഇല്ല
നിങ്ങൾ ബക്കറ്റ് ചവിട്ടിയതിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ വിഭവങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ ആഗ്രഹങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് പരിപാലിക്കപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ ഉദ്ദേശിച്ചുള്ള ഒരു വസ്‌തുത സജ്ജീകരിക്കാൻ ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ ഉചിതമായി സംരക്ഷിക്കപ്പെടുന്നില്ലെങ്കിൽ (അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് എന്ത് സംരക്ഷണം ആവശ്യമാണെന്ന് ഉറപ്പില്ല), ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് അതിന് സഹായിക്കാനാകും. ഉറപ്പായും, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് ഒരു പ്രൊട്ടക്ഷൻ സ്പെഷ്യലിസ്റ്റിന് കഴിയുന്നതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ ഏകപക്ഷീയമായ മൂല്യനിർണ്ണയം വാഗ്ദാനം ചെയ്യാനുള്ള ഓപ്ഷൻ ഉണ്ടായിരിക്കാം.
നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്ക് ഒന്നിലധികം വീക്ഷണകോണുകളിൽ നിന്ന് സംഭാവന നൽകുന്നതിനും നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരുന്നതിനും നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും.
കഴിവ്
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ ബഹുഭൂരിപക്ഷത്തേക്കാൾ പണം മാറ്റിവയ്ക്കുന്നതും മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നതും കണ്ടെത്തുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റയ്ക്ക് എടുക്കാവുന്ന മുൻഗണനാ തീരുമാനങ്ങളിലേക്ക് നിങ്ങളെ നയിക്കാൻ അവർക്ക് കഴിയും.
ഉത്തരവാദിത്തം
സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ നിങ്ങളുടെ പണത്തെക്കുറിച്ച് ആവേശകരമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ നടത്തരുതെന്ന് ബോധ്യപ്പെടുത്തിക്കൊണ്ട് നിങ്ങളെ ലക്ഷ്യത്തിൽ നിലനിർത്താൻ സഹായിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, കുതിച്ചുയരുന്ന ഒരു സ്റ്റോക്ക് വാങ്ങുകയോ നിങ്ങളുടെ എല്ലാ സ്റ്റോക്കുകളും വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നത് മാർക്കറ്റ് ഡൈവ് ചെയ്യുമ്പോൾ സബ്‌സിഡി നൽകുന്നു.
ഉപദേശകൻ
ഇത് പേരിലാണ്: സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്ക് നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകളിൽ പ്രവർത്തിക്കാനുള്ള മികച്ച സാങ്കേതിക വിദ്യകളെക്കുറിച്ചുള്ള ആശയങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. എന്ത് സംരംഭങ്ങൾ നടത്തണം എന്നത് മുതൽ എന്ത് സംരക്ഷണം വാങ്ങണം എന്നത് വരെ ഇതിൽ സംയോജിപ്പിക്കാൻ കഴിയും.
മുന്നേറ്റം
നിങ്ങളുടെ ജീവിതസാഹചര്യങ്ങൾ മാറുന്നതിനനുസരിച്ച്, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയിൽ മാറ്റം വരുത്താൻ ഒരു മോണിറ്ററി കൗൺസിലർക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും, അങ്ങനെ അത് നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാഹചര്യത്തെ പൊതുവെ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.
പ്രവർത്തനം
പല വ്യക്തികളും തങ്ങളുടെ സാമ്പത്തികകാര്യങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യേണ്ട പുരോഗതി കൈവരിക്കുന്നില്ല, കാരണം അവർ വളരെയധികം ജോലി ചെയ്യുന്നവരോ എന്തുചെയ്യണമെന്ന് സംശയാസ്പദമോ ആയതിനാൽ. ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനൊപ്പം പ്രവർത്തിക്കുന്നത് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, നിങ്ങളുടെ പക്കൽ ഊർജം ഇല്ലാത്തത് മറ്റൊരാൾക്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാനും നിങ്ങളുടെ പണം ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ രീതിയിലാണ് അയക്കുന്നതെന്ന് ഉറപ്പാക്കാനും കഴിയും.
ഒരു റോബോ-ഉപദേശകനെ പരിഗണിക്കുന്നു
ഒരു ഡിജിറ്റൽ ഫിനാൻഷ്യൽ അഡൈ്വസർ, അതുപോലെ തന്നെ റോബോ-ഉപദേഷ്ടാവ് എന്നും വിളിക്കപ്പെടുന്ന, കുറച്ച് സ്ഥാപനങ്ങൾ അവരുടെ ക്ലയന്റുകളെ ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരു ഉപകരണമാണ്. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളെയും അപകടസാധ്യതയെയും കുറിച്ചുള്ള അന്വേഷണങ്ങൾക്കുള്ള പ്രതികരണങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങളുടെ പണം കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ ഒരു റോബോ-ഉപദേശകൻ PC കണക്കുകൂട്ടലുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ആരംഭിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ധാരാളം പണമുണ്ടാകുമെന്ന് റോബോ-ഉപദേഷ്ടാവ് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നില്ല, മാത്രമല്ല അവയ്ക്ക് മനുഷ്യ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്ക് വിലയില്ല. മോഡലുകൾ അഡ്വാൻസ്‌മെന്റും വെൽത്ത്‌ഫ്രണ്ടും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. ഈ അഡ്‌മിനിസ്‌ട്രേഷനുകൾ നിങ്ങളുടെ സമയം ലാഭിക്കുകയും നിങ്ങൾക്ക് കുറഞ്ഞ പണച്ചെലവ് നൽകുകയും ചെയ്യും.
എന്നിരുന്നാലും, ഒരു റോബോ-ഉപദേഷ്ടാവിന് ബാധ്യതയിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടുന്നതിനോ നിങ്ങളുടെ കുട്ടിയുടെ സ്കൂൾ വിദ്യാഭ്യാസത്തെ ആസ്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനോ ഉള്ള ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ സമീപനത്തെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളോട് സംസാരിക്കാൻ കഴിയില്ല. നിങ്ങളുടെ സംരംഭങ്ങൾ ഭയന്ന് വിൽക്കരുതെന്നോ വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകളുടെ ഒരു ക്രമീകരണം കൂട്ടിച്ചേർക്കാനും കൈകാര്യം ചെയ്യാനും നിങ്ങളെ സഹായിക്കരുതെന്നും ഇതിന് നിങ്ങളെ ബോധ്യപ്പെടുത്താൻ കഴിയില്ല. റോബോ-ഉപദേഷ്ടാക്കൾ സാധാരണയായി ഉപഭോക്താക്കളുടെ പണം ട്രേഡ് എക്സ്ചേഞ്ച്ഡ് അസറ്റുകളുടെ (ഇടിഎഫ്) ക്രമീകരണത്തിലും സ്റ്റോക്കിനും സെക്യൂരിറ്റി ഓപ്പണനസ് നൽകുന്നതിനും മാർക്കറ്റ് ഫയൽ ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നതിനുമുള്ള പൊതുവായ പിന്തുണയിലും ഇടുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് പ്രവചനാതീതമായ ഡ്യൂട്ടി പ്രശ്‌നമുണ്ടെങ്കിൽ, ഒരു മനുഷ്യന് നൽകാൻ കഴിയുന്ന അസാധാരണമായ ഇഷ്‌ടാനുസൃത കൗൺസിൽ നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമായി വരുമെന്ന് ഓർക്കുക.
ചുരുക്കം ചില സ്ഥാപനങ്ങൾ, കൂടുതൽ ചെലവിൽ മനുഷ്യ സഹകരണത്തിനുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പുമായി പോർട്ട്ഫോളിയോ ഊഹക്കച്ചവടത്തെ സൂക്ഷ്മമായി നിരീക്ഷിച്ചു. അത്തരത്തിലുള്ള ഒരു സഹായമാണ് ക്ലോസ് ടു ഹോം ക്യാപിറ്റൽ. മുഖാമുഖം എന്നതിലുപരി ടെലിഫോണിലൂടെയോ വീഡിയോ സംഭാഷണത്തിലൂടെയോ കണക്ഷനുകൾ സംഭവിക്കുന്നതിനാൽ ഏതാനും ഗ്രൂപ്പുകൾ ഈ അഡ്മിനിസ്ട്രേഷനുകളെ അഡ്വാൻസ്ഡ് കൺസൾട്ടന്റുമാരെ വിളിക്കുന്നു; മറ്റുള്ളവർ "റോബോ-ഉപദേശകൻ", "ഡിജിറ്റൽ ഉപദേഷ്ടാവ്" എന്നീ പദപ്രയോഗങ്ങൾ മാറിമാറി ഉപയോഗിക്കുന്നു.
You may consider what a monetary guide does. As a general rule, these experts help you settle on choices about how you ought to manage your cash, which may incorporate speculations or different blueprints.
The Many Roles of a Financial Advisor
A Financial Advisor is your financial arranging accomplice. Suppose you need to resign in 20 years or send your kid to a private college in 10 years. To achieve your objectives, you may require a talented expert with the right licenses to assist with making these arrangements a reality; this is the place where a financial consultant comes in.
Together, you and your counselor will cover numerous points, including the measure of cash you should save, the sorts of records you need, the sorts of protection you ought to have (counting long haul care, term life, incapacity, and so on), and domain and duty arranging.
The financial advisor is likewise an instructor. Some portion of the advisor’s undertaking is to assist you with getting what is engaged with meeting your future objectives. The instruction cycle may incorporate definite assistance with financial themes. Toward the start of your relationship, those subjects may incorporate planning and saving. As you advance in your insight, the council will help you in the understanding complex venture, protection, and duty matters.
Stage one in the financial advisory interaction is understanding your financial health. You can’t as expected arrangement for the future without knowing where you stand today. Regularly, you will be approached to finish an itemized composed poll. Your answers assist the guide with understanding your circumstance and verify you don’t neglect any significant data.
The Financial Health Questionnaire
A financial advisor will work with you to get a total image of your resources, liabilities, pay, and costs. On the survey, you will likewise demonstrate future annuities and pay sources, project retirement needs, and depict any drawn-out financial commitments. So, you’ll list all current and anticipated ventures, benefits, blessings, and types of revenue.
The investing segment of the survey addresses more subjective topics, like your danger resistance and hazard limit. Having a comprehension of your danger helps the counselor when it’s an ideal opportunity to decide your speculation resource designation. Now, you’ll likewise tell the advisor your speculation inclinations also.
The underlying evaluation may likewise incorporate an assessment of other financial management topics, for example, protection issues and your expense circumstance. The council should know about your present domain plan, just as different experts in your arranging group, like bookkeepers and legal advisors. When you and the consultant comprehend your present financial position and future projections, you’re prepared to cooperate on an arrangement to meet your life and financial objectives.
Creating The Financial Plan
The financial advisor integrates the entirety of this underlying data into an exhaustive financial plan that will fill in as a guide for your financial future. It’s anything but an outline of the critical discoveries from your underlying survey and sums up your present financial situation, including total assets, resources, liabilities, and fluid or working capital. The financial plan likewise recaps the objectives you and the guide talked about.
The investigation part of this protracted archive will give more data around a few subjects, including your danger resilience, domain arranging subtleties, family circumstance, long haul care hazard, and other appropriate present and future financial issues.
In light of your normal total assets and future pay at retirement, the arrangement will make reenactments of conceivably best-and most pessimistic scenario retirement situations, including the unnerving chance of outlasting your cash. For this situation, steps can be taken to forestall that result. It will take a gander at sensible withdrawal rates in retirement from your portfolio resources. Moreover, if you are hitched or in a drawn-out organization, the arrangement will consider survivorship issues and monetary situations for the enduring accomplice.
After you survey the arrangement with the guide and change it as fundamental, you’re good to go.
Advisors Plan Action Steps
A financial advisor isn’t simply somebody who assists with investments. Their responsibility is to assist you with each part of your financial life. Truth be told, you could work with a financial advisor without having them deal with your portfolio or suggest any investments whatsoever.
For some individuals, in any case, investment advice is a significant motivation to work with a financial advisor. On the off chance that you pick this course, this is what to anticipate.
The advisor will set up a resource assignment that fits both your danger resistance and hazard limit. The resource allotment is basically a rubric to figure out which level of your absolute financial portfolio will be dispersed across different resource classes. A more dangerous loath individual will have a more noteworthy convergence of government securities, authentications of the store (Discs), and currency market property, while a person who is more alright with hazard may choose to take on more stocks, corporate securities, and maybe even speculation land. Your resource allotment will be adapted to your age and for how long you have before retirement. Each financial advisory firm is needed to make interests as per the law and with its organization speculation strategy when purchasing and selling financial assets.
Financial Advisors and Investments
It’s significant for you, as the purchaser, to get what your organizer suggests and why. You ought not aimlessly to follow an advisor’s proposals; it’s your cash, and you ought to see how it’s being sent. Watch out for the charges you are paying—both to your advisor and for any assets purchased for you.
Ask your advisor for what reason they suggest explicit investments and regardless of whether they are getting a commission for selling you those investments. Be ready for potential irreconcilable interest.
A shared characteristic among firms is that monetary items are chosen to fit the customer’s danger profile. Assume, for instance, a 50-year-old person who’s now amassed sufficient total assets for retirement and is overwhelmingly inspired by capital protection. They may have an extremely moderate resource designation of 45% in stock resources (which may incorporate individual stocks, shared assets, and additionally trade exchanged assets (ETFs)) and 55% in fixed-pay resources like securities. Then again, a 40-year-old individual with more modest total assets and an ability to face more challenges to develop their monetary portfolio may decide on a resource assignment of 70% stock resources, 25% fixed-pay resources, and 5% elective investments.
While considering the company’s investment theory, your own portfolio will likewise meet your requirements. It ought to be founded on how soon you need the cash, your investment skyline, and your present and future objectives.
Regular Financial Monitoring
When your investment plan is set up, you’ll get ordinary proclamations from your guide refreshing you on your portfolio. The advisor will likewise set up standard gatherings to survey your objectives and progress, and to address any extra inquiries you may have. Meeting distantly by means of telephone or video talk can assist with getting those contacts going all the more frequently.
Notwithstanding standard, progressing gatherings, talk with your financial advisor when you expect a critical change in your life that may affect your financial picture, like getting hitched or separated, adding a kid to your family, purchasing or selling a home, evolving occupations, or finding a new line of work advancement.
Signs You May Need an Advisor
Anybody can work with a financial advisor at whatever stage in life and any phase of life. You don’t just have high total assets; you simply need to discover a counsel fit to your circumstance.
The choice to enroll proficient assistance with your cash is a profoundly close-to-home one, however, any time you’re feeling overpowered, confounded, worried, or frightened by your monetary circumstance might be a fun chance to search for a financial advisor.
It’s likewise fine to move toward a financial advisor when you’re having a sense of safety yet you need somebody to guarantee that you’re destined for success. A guide can recommend potential upgrades to your arrangement that may assist you with accomplishing your objectives all the more successfully.
At last, in the event that you don’t have the opportunity or interest to deal with your accounts, that is another valid justification to enlist a financial advisor.
Those are some broad reasons you may require an advisor’s proficient assistance. Here are some more explicit ones.
None of Your Reserve funds Is Contributed or You Don’t Have the foggiest idea How to Invest
Since we live in a universe of swelling, any cash you keep in real money or in a low-premium record decreases in esteem every year. Investing is the best way to bring in your cash development, and except if you have an astoundingly big league salary, contributing is the solitary way the vast majority will at any point have sufficient cash to resign.
You Have Investments, however, You’re Reliably Losing Cash
Indeed, even the best financial backers lose cash when the market is down or when they settle on a choice that doesn’t turn out as they’d trusted. Be that as it may, in general, contributing should expand your total assets significantly. On the off chance that it’s not doing that, recruiting a financial advisor can help you discover what you’re fouling up and right your course before it’s past the point of no return.
You Don’t Have a Current Domain Plan
A financial advisor can likewise help you set up a bequest intend to ensure your resources are taken care of as per your desires after you kick the bucket. Furthermore, on the off chance that you’re not appropriately safeguarded (or aren’t sure what protection you need), a financial advisor can assist with that, as well. For sure, an expense just financial advisor might have the option to offer a less one-sided assessment than a protection specialist can.
Assisting You With arriving at Your Objectives
Financial advisors can help you with contributing and arriving at your drawn-out objectives from multiple points of view.
Ability
Financial advisors find out about putting away and overseeing cash than the vast majority. They can direct you to preferred decisions you may make all alone.
Responsibility
Financial advisors assist with keeping you on target by convincing you not to make passionate choices about your cash. For instance, purchasing a stock that has been soaring or selling all your stock subsidizes when the market dives.
Counsel
It’s in the name: Financial advisors can cause ideas about the best techniques to carry out to work on your accounts. This can incorporate everything from what ventures to make to what protection to purchase.
Advancement
As your life conditions change, a monetary counselor can assist you with changing your financial plan so it generally accommodates your present circumstance.
Activity
Many individuals don’t make the strides they ought to deal with their finances since they’re too occupied or too dubious about what to do. Working with a financial advisor implies another person can deal with what you don’t possess energy for and bring in sure your cash is being sent in the most ideal manner.
Considering a Robo-Advisor
A digital financial advisor, likewise called a Robo-advisor, is a device that a few organizations accommodate their clients. A Robo-advisor utilizes PC calculations to deal with your cash dependent on responses to inquiries concerning your objectives and hazard resilience. Robo-advisor doesn’t expect you to have a lot of cash to begin, and they cost not exactly human financial advisors. Models incorporate Advancement and Wealthfront. These administrations can save you time and conceivably cost you less cash.
Nonetheless, a Robo-advisor can’t talk with you about the most ideal approach to escape obligation or asset your kid’s schooling. It additionally can’t convince you not to sell your ventures out of dread or help you assemble and deal with an arrangement of individual stocks. Robo-advisors normally put customers’ cash in an arrangement of trade exchanged assets (ETFs) and common supports that give stock and security openness and track a market file. Remember that in the event that you have an unpredictable domain of duty issue, you will probably require the exceptionally customized counsel that lone a human can offer.
A few firms, be that as it may consolidate carefully oversaw portfolio speculation with the choice for human cooperation at an extra expense. One such help is Close to home Capital. A few groups call these administrations advanced consultants since connections occur by telephone or video talk rather than face to face; others utilize the expressions “Robo-advisor” and “digital advisor” interchangeably.
KEYWORDS: Insurance,Loans,Mortgage,Credit,Donate,Trading,Software,Transfer,Hosting,Claim,Conference,Recovery,Mortgage,Technology News World Malayalam,Technology,Tech,App,Mobile,Applications,Computer,Internet.